Todas las cifras están en MXN salvo que se indique lo contrario.
1. Panorama general: ¿Qué busca el presupuesto 2026?
La propuesta de presupuesto 2026 se construyó con tres objetivos principales:
Proteger la salud financiera de la Asociación
Mantener los ingresos por encima de los gastos.
Conservar un resultado operativo positivo (un pequeño superávit) que nos dé un colchón de seguridad.
Ajustar las cuotas solo por inflación, no para “ganar dinero”
La cuota de mantenimiento se ajusta solo por inflación (6%), sin aumentos adicionales.
Gran parte del crecimiento de ingresos viene de mejor cobranza y nuevas propiedades, no de subir el precio real de la cuota.
Seguir invirtiendo en servicios, seguridad y modernización
Fortalecer la operación diaria (seguridad, mantenimiento, servicios).
Terminar y ampliar nuestro nuevo sistema administrativo (ERP, portal, pago de cuotas trimestrales, etc.) para dar más transparencia y trámites más fáciles a los residentes.
En números, el presupuesto 2026 proyecta ingresos totales de aproximadamente 39.5 millones de pesos, contra 36.6 millones en el presupuesto 2025 – un aumento cercano al 8%. Al mismo tiempo, se busca mantener los gastos controlados para conservar un resultado operativo positivo cercano a 1.9 millones de pesos (casi el doble vs. el presupuesto 2025).
Presupuesto 2026
2. Dónde estamos hoy: resumen 2025
Antes de ver hacia adelante, es importante entender dónde estamos hoy:
Los ingresos van mejor de lo planeado
Al cierre del 3er trimestre de 2025, el ingreso total está aproximadamente 7% por encima del presupuesto proporcional.
Los gastos están bajo control
Los gastos están alrededor de 2% por debajo del presupuesto para el mismo periodo.
La Asociación está generando superávit
La utilidad acumulada al 3er trimestre es de alrededor de 2.4 millones de pesos, y el déficit que se vio en el 2º trimestre se recuperó por completo en el 3º trimestre.
Mayor inversión en la comunidad
La inversión en la comunidad aumentó en aproximadamente 4.93 millones de pesos, +76.6% vs 2024, sin contar la pavimentación de calles ni la ciclopista.
Fuerte recuperación de morosidad
La recuperación de cuotas atrasadas ronda los 4.6 millones de pesos, +84% vs el presupuesto, enfocada en periodos 2024 y anteriores.
3. Ingresos en 2026: de dónde viene el dinero
El ingreso total presupuestado para 2026 es de aproximadamente 39.5 millones de pesos. Los componentes principales son:
Cuotas de mantenimiento de propiedad (cuota regular)
- Ingreso esperado 2026: ~32.9 millones de pesos.
- Presupuesto 2025: ~29.9 millones de pesos.
- La cuota por llave se ajusta solo por 6% de inflación, tomando como base los niveles de febrero de 2024. (Última fecha en que se ajuste la cuota de mantenimiento)
- El resto del incremento proviene de:
- Más llaves/propiedades al corriente.
- Mejor cobranza de cuentas.
Cuotas de mantenimiento atrasadas (morosidad)
Esto se basa en el buen desempeño reciente en la recuperación de adeudos, no en supuestos demasiado optimistas.
Cuotas ligadas a construcción y elementos de seguridad
Siguen siendo importantes, pero secundarios frente a la cuota de mantenimiento principal.
4. Gastos y Nómina
Invertir en personas y servicios
Del lado de los gastos, el presupuesto 2026 se centra en dos ideas: mayor gasto en mantenimiento y operación eficiente.
Nómina
+6% para personal de confianza
Se espera que el gobierno promulgue un aumento de entre 11% a 12% al salario mínimo.
Gastos Operativos
Gasto en mantenimiento de nuestro complejo
- Se van a realizar 17 millones MXN en gastos de mantenimiento de nuestro complejo (nómina y gastos)
- Enfocamos el 45% del gasto total en este rubro.
- Incrementamos +10% el gasto en mejoras del fraccionamiento.
Seguridad
Seguridad continúa siendo uno de los rubros más grandes del presupuesto, representando el 32% del gasto total (nómina y egresos).
El contrato de seguridad representa el 87% del gasto en el rubro de seguridad.
Gastos Totales
37.6 millones de gasto programado para 2026
En resumen
Esta publicación busca darte una visión clara y sin tecnicismos de lo que hay detrás de la propuesta de presupuesto 2026. En pasado Town Hall revisamos los numeros con mayor detalle. En las siguientes ligas podrás acceder a la grabación del Town Hall y el archivo con el presupuesto detallado.
